1樓：匿名使用者
r001是當日隔夜回購加權利率。
r007是7天回購加權利率。
就是在一個時間段內，銀行、機構間融資的利率。
最初是有約定利率的，每個時間段利率的波動加上實際的交易情況計算出加權利率。
利率互換 例項介紹一個？？
2樓：娛人愚己笑看人生
以利率互換交易**的**為例，在標準化的互換市場上，固定利率往往以一定年限的國庫券收益率加上一個利差作為**。
例如，一個十年期的國庫券收益率為6.2%，利差是68個基本點，那麼這個十年期利率互換的**就是6.88%，如果這是利率互換的賣價，那麼按此****人願意**一個固定利率為6.
88%，而承擔浮動利率的風險。如果是買價，就是一個固定收益率6.2%加上63個基本點，即為6.
83%，
按此****人願意購買一個固定利率而不願意承擔浮動利率的風險。由於債券的二級市場上有不同年限的國庫券買賣，故它的收益率適於充當不同年限的利率互換交易定價引數。
3樓：匿名使用者
假設a和b兩家公司，a公司的信用級別高於b公司，因此b公司在固定利率和浮動利率市場上借款所需支付的利率要比a公司高。首先介紹一下在許多利率互換協議中都需用到的libor，即為倫敦同業銀行間放款利率，libor經常作為國際金融市場貸款的參考利率，在它上下浮動幾個百分點。現在a、b兩公司都希望借入期限為5年的1000萬美元，並提供瞭如下利率：
公司a ,固定利率 10%;浮動利率6個月期libor+0.30%
公司b,固定利率 11.20%；浮動利率 6個月期libor+1.00%
在固定利率市場b公司比a公司多付1.20%，但在浮動利率市場只比a公司多付0.7%，說明b公司在浮動利率市場有比較優勢，而a公司在固定利率市場有比較優勢。
現在假如b公司想按固定利率借款,而a公司想借入與6個月期libor相關的浮動利率資金。由於比較優勢的存在將產生可獲利潤的互換。a公司可以10%的利率借入固定利率資金，b公司以libor+1%的利率借入浮動利率資金，然後他們簽訂一項互換協議，以保證最後a公司得到浮動利率資金，b公司得到固定利率資金。
作為理解互換進行的第一步，我們假想a與b直接接觸，a公司同意向b公司支付本金為一千萬美元的以6個月期libor計算的利息，作為回報，b公司同意向a公司支付本金為一千萬美元的以9.95%固定利率計算的利息。
考察a公司的現金流：
1）支付給外部貸款人年利率為10%的利息；
2）從b得到年利率為9.95%的利息；
3）向b支付libor的利息。
三項現金流的總結果是a只需支付libor+0.05%的利息，比它直接到浮動利率市場借款少支付0.25%的利息。
同樣b公司也有三項現金流：
1）支付給外部借款人年利率為libor+1%的利息；
2）從a得到libor的利息；
3）向a支付年利率為9.95%的利息。
三項現金流的總結果是b只需支付10.95%的利息，比它直接到固定利率市場借款少支付0.25%的利率。
這項互換協議中a和b每年都少支付0.25%，因此總收益為每年0.5%。
4樓：北極雪
利率互換（inte restrate swap），也叫利率掉期，一種互換合同，指兩筆貨幣相同、債務額相同（本金相同）、期限相同的資金，但交易雙方分別以固定利率和浮動利率借款，為了降低資金成本和利率風險，雙方做固定利率與浮動利率的調換。合同雙方以一定的名義本金為基礎，將該本金產生的以一種利率計算的利息收入（支出）流與對方的以另一種利率計算的利息收入（支出）流相。利率互換的目的是減少融資成本。
如一方可以得到優惠的固定利率貸款，但希望以浮動利率籌集資金，而另一方可以得到浮動利率貸款，卻希望以固定利率籌集資金，通過互換交易，雙方均可獲得希望的融資形式。利率互換可以有多種形式，最常見的利率互換是在固定利率與浮動利率之前進行轉換。
5樓：匿名使用者
假設有a、b兩家公司，a打算從甲銀行借款1000萬元，b打算從乙銀行借款1000萬元。由於a、b兩家公司的信用級別不同，a的信用級別高於b
甲銀行為a提供兩種計息方式：固定利率：10%，浮動利率:libor+0.3%；
乙銀行為b公司提供兩種計息方式：固定利率：12%，浮動利率：libor+1%
借款方式：
（1）a向甲銀行借款2000萬元，再將1000萬元借給b公司，此時a、b公司取得借款得利率和為最小，a無論是選擇浮動利率方式還是固定利率方式均相對於b公司有絕對優勢（但此方法不被允許）
（2）a、b自己借款或合作
a、b公司借款方式組合
①a：固定利率 b：固定利率-------各自自己借款
②a：固定利率 b：浮動利率（利率和為libor+11%）----各自自己借款
③a：浮動利率 b：固定利率（利率和為libor+12.3%）----互換
④a：浮動利率 b：浮動利率-------各自自己借款
由上組合可看出，組合②得總利率比組合③得總利率低1.3%，當a公司打算以浮動利率借款，b公司打算以固定利率借款時，我們發現將組合③轉換成組合②的方式，總的利率可以降低----a公司選擇以固定利率方式向甲銀行借款，b公司選擇以浮動利率方式向乙銀行借款，a與b之間簽訂利率互換協議。
簽訂協議：
（1）降低的總利率1.3%平均分配
（2）a支付浮動利率給b，b支付浮動利率給乙銀行
（3）b支付固定利率給a，a支付固定利率給甲銀行
由此，a公司取得浮動借款的利率降低為libor+0.3%-0.65%；b公司取得固定利率借款的利率降低為12%-0.
65%，此時a公司與b公司可以選則多種互相支付的方式。（例如：a公司支付給b公司以libor為基礎計算的利息，支付給甲銀行以10%為基礎計算的利息；b公司支付給乙銀行以libor+1%為基礎計算的利息，支付給a公司以12%-0.
65%+libor-（libor+1%)為基礎計算的利息
由以上示例可以看出，b公司固定利率借款比a公司高出2%，b公司浮動利率借款比a公司高出0.7%，b公司採用浮動利率借款與採用固定利率借款相比，總的利率會降低1.3%，所以採用組合②相比組合③計息方式具有一定優勢。
比較優勢---在a與b借款組合②與③當中，b公司採用浮動利率方式借款所形成的組合比a公司採用浮動利率方式借款所形成的組合更具有優勢，a公司採用固定利率方式借款所形成的組合比b公司採用固定利率方式借款所形成的組合更具有優勢（b公司在浮動利率市場有比較優勢，a公司在固定利率市場有比較優勢）
推論----互換的條件苛刻，如果以公司自己的資訊資源尋找互換合作伙伴，則會很困難，成本也會很高，此時只需尋找資訊資源豐富的機構作為中介來為該交易提供資訊資源，如果a公司找甲銀行提供該服務，從甲銀行角度來看，貸款仍然提供給a公司，a公司選擇的計息方式同樣可以接受，對甲銀行並沒有影響，甲銀行應當提供該項服務以收取適當服務費，乙銀行同樣如此（如果提供貸款的為同一個銀行，銀行總的利息收入會降低，但該銀行如不提供該服務的話，可以找其他銀行辦理，此時會倒逼該銀行接受）。
其他互換交易同理（相應的服務**公司等其他中介公司應當會提供）
目前銀行存款利率是多少？
6樓：廣發**
您可以通過銀行端查詢目前活期利率。目前活期利率大概是0.3%年化，具回體以銀行端為準。答
**交易結算資金（含人民幣、外幣）在我司孳生的利息按當期人民銀行公佈的活期利息計算。目前一般為0.3%，具體以券商實際執行的利率為準。季度結息。
7樓：度小滿金融
目前一年期
抄、二年期、三年期銀行存款基準利率分別為1.5%、2.1%、2.75%，大銀行基本執
行的是基準利率；中小型銀行存款利息基本均有所上浮，一般情況下3至5年定期存款利率在3%至3.5%左右。
一般來講，中小型銀行的存款利率會比大型銀行高一些。因為大型銀行有足夠多的網點，吸收對公、對私的儲蓄能力更強，成本更低，而中小型銀行，特別是城商行吸收對公、對私的儲蓄能力弱，只能通過更高的利率去吸引資金。
目前一些中小型銀行通過與網際網路平臺合作（銷售）發行的銀行智慧定期存款產品，具有流動性高（可分檔計息或提前支取）、利率高於一般存款的優點。屬於標準個人存款產品，利率在4%-5.5%左右，享受存款保險50萬以內本息賠付的保障。
8樓：康波財經
銀行存款利率一般多少？
現在銀行存款利率大約是多少？
9樓：中國農業銀行
您好，您可抄通過以下渠道查詢農行襲
人民幣存款利率並進行核算：
10樓：度小滿金融
目前一年期、二年期、三年期銀行存款基準利率分別為1.5%、2.1%、2.
75%，大銀行基本執行的是基準版利率；中小型權銀行存款利息基本均有所上浮，一般情況下3至5年定期存款利率在3%至3.5%左右。
一般來講，中小型銀行的存款利率會比大型銀行高一些。因為大型銀行有足夠多的網點，吸收對公、對私的儲蓄能力更強，成本更低，而中小型銀行，特別是城商行吸收對公、對私的儲蓄能力弱，只能通過更高的利率去吸引資金。
目前一些中小型銀行通過與網際網路平臺合作（銷售）發行的銀行智慧定期存款產品，具有流動性高（可分檔計息或提前支取）、利率高於一般存款的優點。屬於標準個人存款產品，利率在4%-5.5%左右，享受存款保險50萬以內本息賠付的保障。
11樓：康波財經
銀行存款利率一般多少？
12樓：廣發**
您可以通過銀行端查詢目前活期利率。目前活期利率大概是0.3%年化，具體以銀行專端為準。屬
**交易結算資金（含人民幣、外幣）在我司孳生的利息按當期人民銀行公佈的活期利息計算。目前一般為0.3%，具體以券商實際執行的利率為準。季度結息。
目前哪些銀行的存款利率最高？
13樓：度小滿金融
目前bai一年期、二年期、三年du期銀行存款基準zhi利率分別為dao1.5%、2.1%、2.
75%，大銀行基本回執行的是基準利答率；中小型銀行存款利息基本均有所上浮，一般情況下3至5年定期存款利率在3%至3.5%左右。
一般來講，中小型銀行的存款利率會比大型銀行高一些。因為大型銀行有足夠多的網點，吸收對公、對私的儲蓄能力更強，成本更低，而中小型銀行，特別是城商行吸收對公、對私的儲蓄能力弱，只能通過更高的利率去吸引資金。
目前一些中小型銀行通過與網際網路平臺合作（銷售）發行的銀行智慧定期存款產品，具有流動性高（可分檔計息或提前支取）、利率高於一般存款的優點。屬於標準個人存款產品，利率在4%-5.5%左右，享受存款保險50萬以內本息賠付的保障。
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