別人拿我身份證開的銀行卡和U盾,我有什麼安全風險

2021-06-17 22:19:45 字數 2622 閱讀 2652

1樓:lnx的守望

一、強烈不建議這樣做,你要承擔相應的法律風險。因為如果對方用這些銀行卡從事非法活動的話,法律追究的是卡主本人的法律責任,而且他人取得你的銀行卡和u盾,可以用你的銀行卡消費,貸款,質押等,由此產生的後果也是有你來承擔。

二、《中國人民銀行結算賬戶管理辦法》第四十五條第二款規定:存款人不得出租、出借銀行結算賬戶,不得利用銀行結算賬戶套取銀行信用。

三、如果借給對方,用來洗錢、進行毒品犯罪、***性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、**賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等,你就相當於是**,要受到連帶責任的。

四、判罰規定是:沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金。

五、單位犯罪的(涉及到轉移公司財產、職務侵佔等),對單位判處罰金,並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處五年以下有期徒刑或者拘役;情節嚴重的,處五年以上有期徒刑。

擴充套件資料

《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》

第六十五條

存款人使用銀行結算賬戶,不得有下列行為:

(一)違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。

(二)違反本辦法規定支取現金。

(三)利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。

(四)出租、出借銀行結算賬戶。

(五)從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶。

(六)法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行。

非經營性的存款人有上述所列一至五項行為的,給予警告並處以1000元罰款;經營性的存款人有上述所列一至五項行為的,給予警告並處以5000元以上3萬元以下的罰款;存款人有上述所列第六項行為的,給予警告並處以1000元的罰款。

2樓:樂事一籮筐

用自己的身份證資訊辦理的銀行卡與u盾不建議交給他人使用,因為如果對方用這些銀行卡從事非法活動的話,有可能會牽連卡主本人,而且銀行卡本身包含的個人資訊也有洩露的風險,可以用你的銀行卡消費,貸款,質押等。建議儘快登出銀行卡和u盾。

擴充套件內容:

u盾,即工商銀行2023年推出並獲得國家專利的客戶證書usbkey,是工行提供的辦理網上銀行業務的高階別安全工具。它外形酷似u盤,安全效能如一面盾牌,意為u型的盾牌,所以取名曰:「u盾」。

它的作用是在辦理網上銀行業務時保護著網上銀行資金安全,規避黑客、假**、木馬病毒等各種風險。

u盾是工商銀行推出並獲得國家專利的客戶證書usbkey,是工行為您提供的辦理網上銀行業務的高階別安全工具。

u盾是用於網上銀行電子簽名和數字認證的工具,它內建微型智慧卡處理器,採用1024位非對稱金鑰演算法對網上資料進行加密、解密和數字簽名,確保網上交易的保密性、真實性、完整性和不可否認性。

銀行卡是指經批准由商業銀行(含郵政金融機構) 向社會發行的具有消費信用、轉賬結算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。銀行卡減少了現金和支票的流通,使銀行業務突破了時間和空間的限制,發生了根本性變化。銀行卡自動結算系統的運用,使個"無支票、無現金社會"將成為現實。

3樓:香蕉菠蘿蜜

辦借記卡的話不會揹債的,電信詐騙團伙會收購一些銀行卡進行洗錢活動。利用卡進行違規交易或洗錢活動,會影響個人信用,建議自己到銀行去停用。

洗錢(money laundering)是一種將非法所得合法化的行為,主要指將違法所得及其產生的收益,通過各種手段掩飾、隱瞞其**和性質,使其在形式上合法化。

洗錢罪的主體是金融機構或個人,有五種行為:

(一)提供資金賬戶的。

(二)協助將財產轉換為現金或者金融票據、有價**的。

(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的。

(四)協助將資金匯往境外的。

(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的**和性質的。

4樓:匿名使用者

如果是借記卡是不會揹債的。但是有可能拿你的卡去收款什麼的,特別是違法的那種,如電信詐騙,洗錢什麼的,難說。建議自己到銀行去停用。

5樓:匿名使用者

風險很大!可以用你的銀行卡消費,貸款,質押等都行!

這種事情以後要堅決拒絕!這樣的好人不做也罷!

當然了,還要看他的人品如何!

總之一句話!儘快,越快越好到銀行登出他開的銀行卡和u盾!杜絕後患!

忠告!僅供參考!

6樓:風的舞步

最好別接,他們用你的卡洗錢 這事多了 你自己做決定

朋友要開公司,說要我用我的身份證開銀行卡和u盾,然後把卡和u盾都給他。能不能給他呢?

7樓:匿名使用者

不能給他。可能他會將你加入股東

8樓:匿名使用者

給他幹嘛?這些又用不到

別人人用我的身份證辦個工商銀行卡,開通了工商網銀,拿走了u盾,然後用手機照了身份證正反面,和銀行卡

9樓:匿名使用者

你去工商銀行櫃檯,用自己的身份證查詢名下新開卡記錄,然後讓櫃檯給你辦銷戶就行了,避免以後不必要的麻煩和金融風險

銀行卡和身份證一起丟失,別人拿我的身份證可以修改密碼嗎

不會,口頭掛失是沒錯的,在銀行取錢,如果不知道密碼,卡也是不是身份證不是本人的是不可以辦理取款業務的。所有,你但心的問題是不存的的。當然,別人可以拿你的身份開通訊用卡什麼的,但比較難申請到,也不排除不可以申請到就是了,如果有的銀行的信用卡,還款是可以與銀行卡繫結的 招商銀行的一 可以與信用卡繫結 這...

銀行卡和身份證都丟了,請問別人能拿我的身份證去更改銀行卡密碼或者其他銀行卡的業務嗎

銀行卡改密碼需要本人帶身份證去辦理,其他人帶你身份證應該是辦不了改密碼或其他業務的 建議你先掛失,然後補身份證再去補回銀行卡 望採納 趕緊的掛失 應該不會的 如果他改了密碼去銀行 那麼他的資訊也被採集了 你別急 先掛失補辦一張卡 重置密碼的時候銀行會核實身份證跟持證人的相貌資訊的,被改密碼可能性不大...

身份證丟了,銀行卡有危險嗎,身份證和銀行卡同時丟失會有什麼危險?

沒有的。因為現在的身份證就算被撿走了,嫌疑人是不敢去銀行套取你銀行卡的錢財,因為銀行現在都採取攝像頭形式作業,不是本人肯定是不行的。不大可能。人家又不知道你的卡號 身份證和銀行卡同時丟失會有什麼危險?1 不法分子拿著撿到或者盜來的身份證和銀行卡,抱著試試看的心態到銀行開具信用卡,從事金融詐騙,如果把...