1樓：蛙家居
出納需要每個月去銀行列印對賬單，與企業的銀行存款日記賬核對，有未達帳項的，需要編制未達帳項調節表。在銀行開完戶之後，如果每月與銀行之間發生業務，到月底銀行就會給企業一張對賬單，來核對企業銀行日記賬和銀行對賬單之間的差異。
銀行對賬單 (bank reconciliation) 是銀行和企業核對帳務的聯絡單，也是證實企業業務往來的紀錄，也可以作為企業資金流動的依據，還有最重要的是可以認定企業某一時段的資金規模，很多地方需要對賬單，例如：驗資，投資等等。
2樓：匿名使用者
對賬單一般只是月底的餘額，對不出什麼來，要交於的明細，也叫流水，上面顯示了每天的進出，餘額不對，就要對流水，看多（少）了哪一天的哪一筆
3樓：匿名使用者
在櫃檯列印。規定銀行帳和會計帳應該相符
4樓：斷線的紙鳶
現金和銀行存款日記賬需要日清月結，就是每天計算出當日餘額，和庫存現金核對，銀行存款日記賬和取得的銀行對賬單核對。月底結一次帳，當月最後一天的餘額即為當月餘額。
你說的公司賬戶對賬單就是你們單位在銀行開戶的交易明細。這個要求核對的，對不上要做銀行餘額調節表，是在銀行櫃檯，銀行的人打好，你們他們要就可以了。
貨幣資金審計涉及的憑證和會計記錄主要有哪些
5樓：通惠管理顧問
您好，很高興回答您的問題，
貨幣資金審計涉及的憑證和會計記錄主要有五賬四單三證二表一書一票。
「五賬」：應收賬款明細賬、主營業務收入明細賬、折扣與折讓明細賬、現金日記賬、銀行存款日記賬。
「四單」：客戶訂貨單、銷售單、貸項通知單、客戶月末對賬單。
「三證」：發運憑證、轉賬憑證、收款憑證。
「二表」：商品價目表、壞賬審批表。
「一書」：匯款通知書。
「一票」：銷售發票
如果為上市公司審計貨幣資金專案需要獲取的憑證有：已開立的銀行賬戶清單，企業信用資訊報告，銀行對賬單，銀行詢證函，現金盤點表、銀行存款餘額調節表。
貨幣資金審計的要點：
1.庫存現金監盤的要點。
（1）審計目標：驗證庫存現金存在性。
（2）監盤範圍：企業各部門保管的所有現金，包括已收到但未存入銀行的現金、零用金、找換金等。
（4）監盤方式：突擊檢查。
（5）參加人員：出納員、被審計單位會計主管人員、註冊會計師。
（6）清點要求：由出納清點現金，註冊會計師現場監督。
（7）注意事項：
①若有充抵庫存現金的借條、代保管的工資、未提現支票、未作報銷的原始憑證，應在「庫存現金監盤表」中註明或作出必要的調整；
②對未能在資產負債表日進行監盤的，則需在監盤日確定監盤餘額，然後倒推計算、調整至資產負債表日的金額；
③資產負債表中貨幣資金專案中的庫存現金數額應以結賬日實有數額為準（理解）。
2.銀行存款的實質性程式
3.銀行存款的核對與分析程式
（1）核對：核對銀行存款日記賬與總賬的餘額是否相符。
（2）分析程式：①分析比較被審計單位銀行存款應收利息收入與實際利息收入的差異是否恰當；②評估利息收入的合理性；③檢查是否存在高息資金拆借；④確認銀行存款餘額是否存在；⑤利息收入是否已經完整記錄。
4.檢查銀行存款賬戶發生額
註冊會計師對銀行存款賬戶的發生額進行審計，通常能夠有效應對被審計單位編制虛假財務報告、管理層或員工非法侵佔貨幣資金等舞弊風險。除實施其他審計程式外，註冊會計師還可以考慮對銀行存款賬戶的發生額實施以下程式：
（1）分析不同賬戶發生銀行日記賬漏記銀行交易的可能性，獲取相關賬戶相關期間的全部銀行對賬單。
（2） 如果對被審計單位銀行對賬單的真實性存有疑慮，註冊會計師可以在被審計單位的協助下親自到銀行獲取銀行對賬單。在獲取銀行對賬單時，註冊會計師要全程關注銀行對賬單的列印過程。
（3）選取銀行對賬單中記錄的交易與被審計單位銀行日記賬記錄進行核對；從被審計單位銀行存款日記賬上選取樣本，核對至銀行對賬單。
（4）瀏覽銀行對賬單，選取大額異常交易，如銀行對賬單上有一收一付相同金額，或分次轉出相同金額等，檢查被審計單位銀行存款日記賬上有無該項收付金額記錄。
5.取得並檢查銀行存款餘額對賬單和銀行存款餘額調節表
取得並檢查銀行對賬單和銀行存款餘額調節表是證實資產負債表中所列銀行存款是否存在的重要程式。銀行存款餘額調節表通常應由被審計單位根據不同的銀行賬戶及貨幣種類分別編制。具體測試程式通常包括：
（1）取得並檢查銀行對賬單。
①取得被審計單位加蓋銀行印章的銀行對賬單，必要時，親自到銀行獲取對賬單，並對獲取過程保持控制；
②將獲取的銀行對賬單餘額與銀行日記賬餘額進行核對，如存在差異，獲取銀行存款餘額調節表；
③將被審計單位資產負債表日的銀行對賬單與銀行詢證函回函核對，確認是否一致。
（2）取得並檢查銀行存款餘額調節表。
①檢查調節表中加計數是否正確，調節後銀行存款曰記賬餘額與銀行對賬單餘額是否一致。
②檢查調節事項。對於企業已收付、銀行尚未入賬的事項，檢查相關收付款憑證，並取得期後銀行對賬單，確認未達賬項是否存在，銀行是否已於期後入賬；對於銀行已收付、企業尚未入賬的事項，檢查期後企業入賬的收付款憑證，確認未達賬項是否存在，必要時，提請被審計單位進行調整。
③關注長期未達賬項，檢視是否存在挪用資金等事項。
④特別關注銀付企未付、企付銀未付中支付異常的領款事項，包括沒有載明收款人、簽字不全等支付事項，確認是否存在舞弊。
6.函證銀行存款餘額的實施要點。
函證銀行存款餘額是證實資產負債表所列銀行存款是否存在的重要程式（存在性）。
（1）函證目標：①瞭解企業資產的存在（存在性）；②發現企業未登記的銀行借款和未披露的或有負債（完整性）。
（3）函證方式：積極式函證。
6樓：環球網校
您好，貨幣資金審計涉及的憑證和會計記錄主要有五賬四單三證二表一書一票。
7樓：前赴後繼盧二
做上市公司審計貨幣資金審計需要獲取的憑證有：已開立銀行賬戶清單、企業信用資訊報告、銀行對賬單、銀行詢證函、現金盤點表。很早以前的審計只用獲取銀行出具的對賬單就可以了，後來有公司在對賬單上造假，就要求審計人員到銀行現場函證，或者讓銀行郵寄到事務所去。
已開立銀行賬戶清單是從央行系統打出來的，防止公司隱瞞賬戶。企業信用資訊報告裡面有公司貸款情況、抵押情況等防止公司在重大財務上進行隱瞞。
會計給我一些 公司名稱以及流水號,讓我去銀行打對賬單和回單,我要怎麼做?
8樓：布樂正
辦理人員（非公司法人的）需要帶上自己的身份證，法人的身份證，營業執照正本，開戶許可證，法人章、公章、財務章等材料去銀行辦理。電子回單功能同時提供回單驗證功能，能夠對列印的回單進行真實性的查驗。
銀行回單即回執單，是銀行受理客戶結算業務的憑證，包括存取款憑證、收付款憑證、轉賬憑證、電/信匯款憑證等，是企業編制記賬憑證的原始依據。銀行代你單位收款的以及銀行收的管理費、利息單等回單。
銀行對賬單反映的主體是銀行和企業，反映的內容是企業的資金，反映的形式是對企業資金流轉的記錄。就其用途來說，銀行對賬單是銀行和企業之間對資金流轉情況進行核對和確認的憑單。例如：
驗資，投資等等。
由於銀行對賬單全面反映了企業所有業務資金流轉情況，要對每一筆資金流轉情況進行稽核，不僅工作量大，而且產生的效果也不會理想，所以一方面在稅務審查中可以確定核對金額的下限，另一方面可以只核對銀行對賬單貸方發生數，把握住重點問題。就其特徵來說，銀行對賬單具有客觀性、真實性、全面性等基本特徵。
9樓：歲月靜守
看來您是新手，這種業務很簡單，您只要拿著會計給您的公司名稱以及流水號到要回單的銀行，先問一下大堂經理，回單在哪個視窗拿，然後到拿回單的視窗，告訴您是哪個單位的，將會計給您的公司名稱以及流水號遞進去，要求給打回單，銀行業務人員就會按照流水號將回單給您打出來。 祝好~
注：會計給您的公司名稱以及流水號是憑證後面缺的回單，然後會計在銀行對賬單找到相應的單位名稱及流水號，拿著這個去銀行，銀行將有目標地列印，雙方都方便。
10樓：煙臺小樹林
公司名稱？是你單位的名稱還是交易對手企業的名稱啊。
你首先要知道自己的企業名稱及開戶銀行名稱、企業在銀行的單位賬號。
打**給開戶銀行，詢問一下列印對賬單及回單都需要攜帶什麼資料，帶齊資料上銀行去列印就可以了。
銀行對賬單是幹嘛用的，會計要入賬用嗎，和回單一樣作為附件嗎
11樓：獨一不二丶
銀行對賬單是用來與企業的銀行存款日記賬進行核對來看企業和銀行的賬目是否一致的，不可以入賬，只能對賬。
首先，銀行對賬單有助於企業防範風險。企業將銀行存款日記賬與銀行對賬單核對時往往出現兩者餘額不同的情況。企業應該先分析未達賬項，排除未達賬項的影響後，兩者的餘額仍不符時，再分析是否是由操作風險、管理風險或外部風險導致的。
未達賬項是指銀行和企業對同一筆款項收付業務，因記賬時間不同，而發生的一方已經入賬，另一方未入賬的款項。企業在編制銀行餘額調節表後，就可以排除未達賬項的影響。
每筆銀行經濟業務的發生會有相應的進賬單或者小單用來入賬做原始憑證。
擴充套件資料：
銀行對賬單的特點：
1、有助於企業防範操作風險。
操作風險主要包括：企業會計人員計算記賬金額時出現的運算錯誤，登記賬戶的錯誤，以及銀行操作人員記賬錯誤等。
2、有助於企業防範管理風險。
管理風險是指由於企業內部控制制度設計有缺陷或者是缺乏必要的內部控制制度，使得企業的內部工作人員有機會侵佔企業的資金。內部人員侵佔企業資金可能會通過兩種方式：現金或轉賬。
(1)通過現金方式侵佔企業資金。企業財務人員用現金支票取現，若取現之後不記賬，雖然企業實際的現金減少了，但是不與銀行對賬是不會發現的。取現時，需要做的會計分錄。
(2)通過轉賬的方式挪用企業資金。企業轉賬時，銀行存款的減少一般要換來另一項資產(如存貨)的增加，或者是一項負債的減少。
通過轉賬方式侵佔企業資金，同樣不會記賬。
3、有助於企業防範外部風險。
銀行對賬單有助於企業理財。銀行對賬單有助於企業防範財務風險，同時，以對賬單為基礎，企業可以編制現金(銀行存款)收支計劃、可以檢查財務制度的執**況。
4、銀行對賬單有助於企業編制現金收支計劃。
企業有多少銀行存款，只有與銀行核對之後，才能準確的確定，並以此為基礎編制現金收支計劃，避免簽發空頭支票.
如果企業淨現金流量為流出，那麼企業就應該調整支出規則，或者是採用一些放大企業資金的方法，比如：加強催收賬款力度、採用差額承兌匯票方式支付貨款、與進貨商進行協商採用部分賒購方式購入原材料、短期借款等。
5、有助於企業檢查其財務制度的有效性。
銀企對賬有助於企業檢查其財務制度的有效性，防範管理風險。通過分析銀企對賬中查出的問題，判斷相關的財務制度是否有效的執行。
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