1樓：匿名使用者
欠款無力償還的人多得是。。放貸其實是一種投資，投資就會有風險。如果他們認為借款人是惡意不還，或者是詐騙那就讓他們去上訴吧。
雖然借款人沒能按合同上要求正常還款，這是借款人的不對，不過實在沒有錢，那有什麼辦法？？還不上錢就違法犯罪嗎？？當時借錢都是如實填寫。
現在出意外就是沒有錢了。。對於借款人這邊只能表示歉意，會盡快還上。如果放款人這邊就是無法承擔借款人逾期的風險。
那請問他怎麼處理這件事情？？誰都是沒有錢才會借錢，有錢誰會去借錢？我知道逾期的人肯定工作不穩定，比如他會有3年以上的社保和公積金嗎？？
估計跳槽多了導致沒有些存款。借錢給他當然會有逾期的風險。。催收這邊就可惡了，不僅僅會**借款人的所有資料，並且還會各種威脅和騷擾借款人的親戚盆友。
其實，有錢的人我不相信他會逾期不還。既然都這麼久不還了，他們一直逼迫借款人有何用？如果認定對方確實詐騙或者有錢故意不還，直接起訴就對了。
如果認為對方暫時沒有錢還，那還不如忽略一下對方，讓對方喘喘氣。這樣出口成髒的催收，還威脅親戚盆友。催收既然還發什麼公安局通緝什麼虛假資訊來恐嚇借款人和他的所以親戚盆友，讓借款人名聲掃地對他們又有什麼好處？？
等借款人有錢了沒準不是放款人去起訴借款人而是借款人去起訴放款人了。
2樓：匿名使用者
假的！不用理會！
今天有催收人員冒充律師發恐嚇詐騙簡訊！
我國金融監管方面相關法律法規
中國法律，公安部關於金融詐騙案例嚴不嚴打
3樓：匿名使用者
嚴打本身就不存在合法性，刑法要求罪刑法定，平等適用刑法，刑罰相適，回嚴打基本上把基本原答則搞得什麼都不剩了，所以本身就是不合適的做法
《刑法》第二百六十六條 詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。
根據《最高人民法院、最高人民檢察院關於辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》（2023年4月8日起施行）的規定：詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上和三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應當分別認定為刑法第二百六十六條規定的「數額較大」與「數額巨大」、「數額特別巨大」。
金融法律有哪些
4樓：匿名使用者
金融法律主要有以下幾種：
1、《中國人民銀行法》
2、《銀行業監督管理法》
3、《商業銀行法》
4、《**法》
5、《保險法》
6、《票據法》
7、《反洗錢法》
8、《人民幣管理條例》
除此之外，還有很多金融相關的規章和條例。
5樓：匿名使用者
合作社法、**法、信託法、商業銀行法、保險法、中國人民銀行法、銀行業監督管理法、反洗錢法等，以及大量的規章和條例
6樓：伱可d萵
大的方面有銀行業法、財稅法、公司法、企業法、企業破產法、票據法、證卷法、保險法
7樓：匿名使用者
主要是《商業銀行法》《銀行業監督管理法》
8樓：冷命公主之碧瑄
商業銀行法、信託法、銀行業監督管理法等等吧
法律問題：金融詐騙定性的數額是多少
9樓：阿笨
一、「數額」在公安機關對金融詐騙犯罪進行立案認定中起著非常重要的作用，是否具有特定的數額是決定是否作為詐騙刑事犯罪追究刑事責任的標準。現行的法律檔案對於數額的規定不夠具體、明確，從而給司法實踐的適用帶來混淆。
二、最高人民法院關於審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋 （一九九六年十二月二十四日 最高人民法院審判委員會 第853次會議討論通過）為依法懲治詐騙犯罪活動，根據《中華人民共和國刑法》（以下簡稱《刑法》）和《全國人民代表大會常務委員會關於懲治破壞金融秩序犯罪的決定》（以下簡稱《決定》）的有關規定，現就審理詐騙案件的幾個具體問題解釋如下：
1、根據《刑法》第一百五十一條和第一百五十二條的規定，詐騙公私財物數額較大的，構成詐騙罪。
（1）、個人詐騙公私財物2千元以上的，屬於「數額較大」；
（2）、個人詐騙公私財物3萬元以上的，屬於「數額巨大」。
（3）、個人詐騙公私財物20萬元以上的，屬於」數額特大「。
2、 各省、自治區、直轄市高階人民法院可根據本地區經濟發展狀況，並考慮社會治安狀況，在「2千元至4千元」「3萬元至5萬元」」20萬元以上「的幅度內，分別確定本地區執行的個人詐騙「數額較大」、「數額巨大」「數額特大」，以及單位實施詐騙，追究有關人員刑事責任，參照本條第四款規定的數額，確定適用《刑法》第一百五十一條或者第一百五十二條的具體數額標準，並報最高人民法院備案。
3、根據《決定》第八條規定，以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資的，構成集資詐騙罪。
個人進行集資詐騙數額在20萬元以上的，屬於「數額巨大」；
個人進行集資詐騙數額在100萬元以上的，屬於「數額特大」。
單位進行集資詐騙數額在50萬元以上的，屬於「數額巨大」；
單位進行集資詐騙數額在250萬元以上的，屬於「數額特大」。
4、根據《決定》第十條規定，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，構成貸款詐騙罪。
個人進行貸款詐騙數額在1萬元以上的，屬於「數額較大」；
個人進行貸款詐騙數額在5萬元以上的，屬於「數額巨大」；
個人進行貸款詐騙數額在20萬元以上的，屬於「數額特大」
5、根據《決定》第十二條規定，利用金融票據進行詐騙活動，數額較大的，構成票據詐騙罪。
個人進行票據詐騙數額在5千元以上的，屬於「數額較大」；
個人進行票據詐騙數額在5萬元以上的，屬於：數額巨大」；
個人進行票據詐騙數額在10萬元以上的，屬於「數額特大」。
單位進行票據詐騙數額在10萬元以上的，屬於「數額較大」；
單位進行票據詐騙數額在30萬元以上的，屬於「數額巨大」；
單位進行票據詐騙數額在100萬元以上的，屬於「數額特大」。
6、根據《決定》第十三條規定，利用信用證進行詐騙活動的，構成信用證詐騙罪。
個人進行信用證詐騙數額在10萬元以上的，屬於「數額巨大」；
個人進行信用證詐騙數額在50萬元以上的，屬於「數額特大」。
單位進行信用證詐騙數額在50萬元以上的，屬於「數額巨大」；
單位進行信用證詐騙數額在250萬元以上的，屬於「數額特大」。
7、根據《決定》第十四條規定，利用信用卡進行詐騙活動，數額較大的，構成信用卡詐騙罪。 行為人實施《決定》第十四條第一款（一）、（二）、（三）項規定行為的：
詐騙數額在5千元以上的，屬於「數額較大」；
詐騙數額在5萬元以上的，屬於「數額巨大」；
詐騙數額在20萬元以上的，屬於「數額特大」。
8、「惡意透支」是指持卡人以非法佔有為目的，或者明知無力償還，透支數額超過信用卡准許透支的數額較大，逃避追查，或者自收到髮卡銀行催收通知之日起3個月內仍不歸還的行為。
惡意透支5千元以上的，屬於「數額較大」；
惡意透支5萬元以上的，屬於「數額巨大」；
惡意透支20萬元以上的，屬於「數額特大」。
9、根據《決定》第十六條規定，進行保險詐騙活動，數額較大的，構成保險詐騙罪。
個人進行保險詐騙數額在1萬元以上的，屬於「數額較大」；
個人進行保險詐騙數額在5萬元以上的，屬於「數額巨大」；
個人進行保險詐騙數額在20萬元以上的，屬於「數額特大」。
單位進行保險詐騙數額在5萬元以上的，屬於「數額較大」；
單位進行保險詐騙數額在25萬元以上的，屬於「數額巨大」；
單位進行保險詐騙數額在100萬元以上的，屬於「數額特大」。。
金融法律有哪些？
10樓：匿名使用者
金融法律主要有以下幾種：
1、《中國人民銀行法》
2、《銀行業監督管理法》
3、《商業銀行法》
4、《**法》
5、《保險法》
6、《票據法》
7、《反洗錢法》
8、《人民幣管理條例》
除此之外，還有很多金融相關的規章和條例。
11樓：厙翰飛諸齊
好多。。。。
問題可以具體點不？？
金融業包括了銀行業、保險業、信託業、**業和租賃業。
這幾個行業又都有相應的法律章程和條款。
你具體想知道的是什麼呢？
12樓：八八八八阿布
…………………………………………
金融機構在反洗錢工作中應承擔什麼法律責任
13樓：
根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》等法律的規定，金融機構應履行的反洗錢義務主要包括：
1、金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，制定反洗錢內部操作規程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。
2、金融機構應當按照規定建立和實施客戶身份識別制度。
a) 對要求建立業務關係或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明檔案，進行核對並登記，客戶身份資訊發生變化時，應當及時予以更新；
b) 按照規定了解客戶的交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人；
c) 在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份；
d) 保證與其有**關係或者類似業務關係的境外金融機構進行有效的客戶身份識別，並可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份資訊。
3、金融機構通過第三方識別客戶身份得，應當確保第三方已經採取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施；第三方未採取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
4、金融機構應當在規定的期限內，妥善儲存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的資料資訊、業務憑證、賬簿等相關資料。客戶身份資料在業務關係結束後、客戶交易資訊在交易結束後，應到至少儲存五年。金融機構破產和解散時，應到將客戶身份資料和客戶交易資訊移交***有關部門指定的機構。
5、金融機構應當按照規定向中國反洗錢監測分析中心報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。
6、金融機構及其工作人員應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動。金融機構的境外分支機構應當遵循駐在國家或者地區反洗錢方面的法律規定，協助配合駐在國家或者地區反洗錢機構的工作。
7、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。
8、金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易資訊應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作資訊予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供。
9、金融機構應當按照中國人民銀行的規定，報送反洗錢統計報表、資訊資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容。
10、金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。
欠招聯金融7600逾期一年現在說讓去讓去法院是真的假的
上徵抄信的，我現在還欠本金13655.斷斷襲續續借出來的 有一筆bai1.4萬分期24 個月 du 現在就是zhi 2月和 3月沒有 準時還款 天天都dao說要起訴我 我剛打 給催收的 協商還款 本金 不願意。我也和你一樣的金額，逾期七個月，現在還了5000多，還欠人家7000多，真的是坑人啊，利息...
招聯金融是不是真的會上門催收，我欠了七千，但是還過一期，逾期
一般情況下這些貸款公司委託的催收不會真正的上門催收的，大部分就是嚇唬你讓你想專辦法還錢，所以根據自屬己的實際情況來，能還早點還，確實暫時還不上，就不理它也不用害怕更不要影響自己的生活工作，自己專心工作賺錢來還款。我欠招聯金融一千七百多，逾期三個月，現在還不上，剛接到 說要起訴我，他們能起訴我嗎 一千...
招聯金融逾期一年了，現在有錢想，在哪還，號碼已經換了
called額咯陌陌摸摸呃呃呃呃呃呃呃呃呃呃呃呃呃 called額咯陌陌摸摸呃呃呃呃呃呃呃呃呃呃呃呃呃 called額咯陌陌摸摸呃呃呃呃呃呃呃呃呃呃呃呃呃 called額咯陌陌摸摸呃呃呃呃呃呃呃呃呃呃呃呃呃 called額咯陌陌摸摸呃呃呃呃呃呃呃呃呃呃呃呃呃 called額咯陌陌摸摸呃呃呃呃呃呃呃呃...