1樓：o涅槃重生
人民銀行公佈開年罰單」，中信銀行因涉及未按規定履行客戶身份識別義務等四項反洗錢領域違規行為，被處罰款2890萬元。
罰單顯示，中信銀行未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定儲存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易，央行對其罰款2890萬元，涉及「四宗罪」。<
此外，中信銀行中涉事的相關人員被罰款，罰款金額萬元至8萬元不等。其中，時任中信銀行零售銀行部常務副總經理趙彤瑋因未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定儲存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告被罰款8萬元。時任中信銀行公司銀行部總經理金喜年未按規定履行客戶身份識別義務被罰款萬元。
時任中信銀行運營管理部總經理譚芳未按規定儲存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告被罰款7萬元。<>
中信銀行表示，這是央行對中信銀行檢查發現問題的處理結果。自接受檢查期間，該行按照「立查立改、舉一反三」原則，積極開展整改工作。截至目前，具體問題已基本完成整改。
作為 「罰單大戶」，中信銀行已連續四年收到金額超2000萬元的鉅額罰單。
中信銀行曾因違規發放土地儲備貸款、受託支付不符合監管規定、違規為房地產企業支付土地購置費用提供融資等十九項違法違規行為，被北京銀保監局罰款2020萬元。
中信銀行因涉及未按規定提供報表且逾期未改正、貸後管理不到位導致貸款資金被挪用、投資同一家銀行機構同期非保本理財產品採用風險權重不一致等十三項違法違規行為，被銀保監會罰沒萬元。<>
中信銀行涉理財資金違規繳納土地款、本行信貸資金為理財產品提供融資等「六宗罪」，被銀保監會罰款2280萬元。
近年來，反洗錢監管不斷加碼。僅在去年，人民銀行共對417家機構及進行反洗錢處罰，罰款金額累計約億元。
去年9月，中信銀行福州分行就因未按規定履行客戶身份識別義務，被央行福州中支罰款140萬元。
2樓：你到底敢不敢
是因為這些不明身份的顧客，很有可能會出現一些違法犯罪的行為，所以這樣的行為是不允許出現的，也要確保每乙個人的身份，每一筆錢。
3樓：愛小樹苗
因為這樣的行為存在著很大的風險，而且也會使得一些使用者的身份被洩露，存在著很大的安全隱患。
4樓：時間帶給我們的快樂
與身份不明的客戶進行交易，可能是在助長犯罪。一些不明身份的人其實是在進行一些非法的洗錢活動，所以銀行規定交易必須核實對方身份。
5樓：星座達人小小強
因為這很有可能涉及到了國外的洗錢行為呀，就是參與到了違法犯罪的行為當中，當然會被重罰。
中信銀行因違反反洗錢相關規定被罰2890萬，相關負責人得到了什麼處罰？
6樓：虎虎學長說教育
資本市場裡面，為了可以獲得利益，有些人會鋌而走險的。在他們看來，利益面前什麼都不是事。但是，為了資本市場裡面即使有利可圖，也是需要轉移資金的。
在資金流通安全方面，國家管控的還是比較厲害的。如果不是內部人員配合，恐怕你的賬戶很容易被監控的。
所以在這樣的情況下，中信銀行就因違反反洗錢相關規定被罰2890萬。而相關負責人也是按照，各自具體的違法情況，分別受到了央行萬元至8萬元不等的處罰。<>
一、中信銀行的違法行為中信銀行之所以被處罰，因為他們觸犯了《反洗錢法》的紅線。從處罰資訊裡面我們可知他們的違法行為共四種情況：「未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定儲存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告；與身份不明客戶進行交易。
作為金融組織，中信銀行的這樣行為真的不應該出現。<>
二、銀行需要潔身自好銀行作為盈利組織，其實他們也有業績考核。為了可以更好的獲得利益，銀行可能會利用自己的權力，給自己的大客戶行方便。畢竟，銀行的主要客戶就是那些，vip金主。
但是，銀行也要注意自己的身份，不能什麼錢都賺，更不能和犯罪分子同流合汙。<>
三、金融企業需要加強自身的監管銀行由於自身的特殊性，銀行有關部門的負責人，可以利用自己手中的權力，為自己謀私利。在這樣的情況下，銀行需要加強自身的監管。只有這樣，才能使銀行自身有更好的發展。
7樓：網友
浦發銀行賬戶存款，在沒得到本人允許的情況下，被人以預約無卡取款的方式，在異地atm機被盜取，銀行監管失力，沒有做到安全保障義務。望大家提高安全防範意識！選擇大於安全，安全大於一切！
選擇正規銀行！！！
8樓：愛小樹苗
相關負責人的行為非常的惡劣，而且已經嚴重的觸犯了法律，所以最後被罰2890萬，並且也進行了刑事拘留。
9樓：你到底敢不敢
這些負責人不光要交大額罰金，而且還要坐牢，這樣的行為其實就是屬於違法犯罪的。
10樓：劉心安兒
這些相關負責人的行為都已經構成了違法行為，同時也嚴重的擾亂了社會的正常秩序，所以也收到了相應的罰單。
11樓：哇塞塞影視剪輯
相關負責人受到了停職的處罰，而且也接收到了罰單。
中信銀行因違反反洗錢規定被罰2890萬！該銀行存在哪些過錯？
12樓：hill學長
此外，14名相關責任人一併收到央行的罰單。
行政處罰公示資訊顯示，中信銀行的違法行為型別共有四項，未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定儲存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易。
四項違法事由都是踩了《反洗錢法》的紅線。貝殼財經曾報道，近年監管反洗錢力度不減，央行此前披露的反洗錢工作成績單顯示，2019年處罰機構525家、罰款億元；2020年，民生銀行、光大銀行、華泰**等金融機構也因反洗錢不力，被處千萬級罰單；今年初，支付機構國通星驛被罰沒近7000萬，違規事由中也包括反洗錢不力。
同時，時任中信銀行零售銀行部常務副總經理趙彤瑋等14位相關責任人因對上述部分違法違規行為負有責任，分別收到了央行萬元至8萬元不等的罰單。
具體來看，時任中信銀行零售銀行部常務副總經理趙彤瑋被罰8萬元，時任中信銀行公司銀行部總經理金喜年被罰萬元，時任中信銀行公司銀行部總經理助理徐震被罰萬元，時任中信銀行運營管理部總經理譚芳被罰7萬元，時任中信銀行運營管理部副總經理鄢梅子被罰萬元，時任中信銀行國際業務部副總經理顏穎被罰萬元，時任中信銀行合規部總經理李蓉被罰萬元，時任中信銀行合規部副總經理尚微被罰萬元，時任中信銀行電子銀行部總經理吳軍被罰萬元，時任中信銀行電子銀行部總經理助理劉凡義被罰萬元，時任中信銀行信用卡中心副總裁張明被罰6萬元，時任中信銀行私人銀行部常務副總經理康靜被罰萬元，時任中信銀行軟體開發中心總經理助理、副總經理冷煒被罰萬元，時任中信銀行資產管理業務中心總裁助理黃凱華被罰萬元。
中信銀行表示，將繼續嚴格執行央行反洗錢各項規定，秉承「重整改、強合規、防風險、提質效」反洗錢管理目標，進一步加大投入，推進反洗錢風險管理能力不斷提公升。
13樓：觀社會品人生的我
中信銀行因違反反洗錢規定被罰2890萬！該銀行存在的過錯是沒有保護顧客的相關身份資訊以及相關的交易記錄，如果每個銀行都這樣，那就會失信於百姓。
14樓：千紙鸖
中信銀行因違反反洗錢規定，被罰2890萬元，這個銀行首先嚴重的違反了相關的銀行規定，幫助他人或者其他公司進行洗錢，所以應該受到相應的處罰。
中信銀行被罰2890萬，是何緣故導致？
15樓：汽修公尺登
據北京**報道，2021年第乙個罰單已經出現，中信銀行被罰2890萬，中信銀行已經被警告了。央行詳細列出了中信銀行在日常業務中的問題，主要涉及了四項罪名，要求中信嚴格按照調查結果進行整改。
<>第一宗罪是沒有按照央行規定稽核客戶資質和身份。這是在進行大額交易時最重要的一步，只有確定客戶資質沒有問題，銀行才能進行下面的業務，防止不法分子通過偽裝來欺騙銀行，盜走大量款項。可是在實際執行的時候，銀行為了業績，為了不錯過有錢客戶，往往會忽略這一點，中信銀行顯然抱著僥倖心理，跳過了這一步。
第二宗罪是沒有備份客戶資訊和交易明細。這一舉動明顯不合規，是中信銀行想要掩蓋自己錯誤行為。該銀行業務人員顯然知道自己的客戶資質有瑕疵，可是還是違規進行了業務辦理，最後只好銷燬相關消費記錄，甚至連最基本的客戶資訊都沒有保留。
第三宗罪是沒有向央行報備可疑交易和大額交易。按照現有規定，所有超過一定限額的交易都必須向上級彙報，防止出現惡性洗錢事件。
第四宗罪是和身份資訊不全的客戶進行交易。正常人在辦理銀行業務的時候都會主動上報自己資訊，銀行會根據這些資訊進行查驗，確保這筆交易的合法性。中信銀行作為乙個業務廣泛的機構不可能不知道這些基本規定，在沒有掌握全部客戶資訊情況下，他們還是默許了交易。
這一行為已經觸及了監管紅線，中信被罰一點都不冤。
中信知法犯法也告訴我們，金融系統的監管一定要嚴格，不能給不法分子留下任何犯罪機會。實際上，這也不是中信第一次接到超過2000萬元的罰單了，在去年，該公司被罰2020萬元。被罰原因和這一次不同，大都和房地產有關。
在央行明確規定，不允許借貸資金流入房地產的情況下，中信仍然為有需求的客戶辦理相關業務。
16樓：網友
中信銀行的違法行為型別共有四項，未按規定履行客戶身份識別義務； 未按規定儲存客戶身份資料和交易記錄； 未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告； 與身份不明的客戶進行交易。
關於中信銀行被罰2890萬一事，你有何看法？
17樓：菲比的小花貓
我覺得該罰，不遵守國家相關規定的銀行行為，最終肯定是需要消費者買單，只有國家嚴格監管，民眾才能更好的更放心的生活。
18樓：蟹老闆
沒毛病。犯了錯就該接受懲罰，還市場和消費者乙個公平，也能對其他企業起到震懾作用。
19樓：牛肉卷
我的看法就是不論什麼機構都要遵守中國的法律，不能做違法的事情，否則會要承擔後果。
中信銀行被罰2890萬，這是怎麼回事？
20樓：哇塞塞影視剪輯
是因為中信銀行沒有按照規定履行客戶身份的識別義務，就給對方辦理業務，所以會被罰款。
21樓：講故事的小粥
因為中信銀行違反反公升襲洗錢相關規定，所以被罰款兩千八百九十萬，並且有十四位相關負責人被一併處罰，希望野明各大銀行可以遵守規定，避免出頌笑告現此類情況。
22樓：你到底敢不敢
那是因為中信銀行的一些負責人參與了一些洗錢活動，違反了相關的規定才會被罰款的。
23樓：空白
中信銀行被罰具體情況：由於中信銀行違法型別包括四項：一是未按規定履行客戶身份識別義務；二是鬥蠢未按規定儲存客戶身份資料和交易記錄；三是未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告；四是與身份不明的客戶進行御銷沒交易。
而這四項違法事由都是踩了《反洗錢法》的紅線。因此，央行開出罰單，中信銀行因未鎮納按規定履行客戶身份識別義務等四項原因被處罰款2890萬元，14名相關責任人也一併被罰。
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