1樓：我是南大一枝花
bai比如現在
名義利du
率是5%，但是現在zhi有3%的通貨膨脹，實際利率dao就是回2%。可以看成，現在手上有5塊錢，答在沒有通脹的情況下5塊錢能買價值5塊錢的東西，但是現在因為通貨膨脹的存在導致你的5塊錢貶值了，只能買價值2塊錢的東西了。
名義利率是央行或其它提供資金借貸的機構所公佈的未調整通貨膨脹因素的利率，即利息（報酬）的貨幣額與本金的貨幣額的比率。實際利率是指剔除通貨膨脹率後儲戶或投資者得到利息回報的真實利率。通貨膨脹率是貨幣超發部分與實際需要的貨幣量之比，用以反映通貨膨脹、貨幣貶值的程度。
2樓：匿名使用者
實際利率bai=名義利率du-通貨
膨脹率名義利率是zhi指沒有考慮通dao貨膨脹率情況回下的利率水平。
比如假設在答一個通脹率為10%的社會中，利率是5%，那麼如果人們由於貨幣幻覺只注重名義利率的話，那麼會認為當今利率是5%，但是，實際利率確實負的，也就是說銀行存款的實際價值會縮水，而5%的名義利率只是個假象。
3樓：匿名使用者
比如現在名義bai利率是du5%，但是現在有3%的通貨膨脹zhi，實際利率就是dao2%
你可以看成，你現在專手上有5塊錢，在沒屬有通脹的情況下5塊錢能買價值5塊錢的東西，但是現在因為通貨膨脹的存在導致你的5塊錢貶值了，只能買價值2塊錢的東西了
4樓：匿名使用者
名義利bai率，是央行或其du它提供資金借貸zhi的機構所公佈的未調整通貨膨脹dao因素的利率，即專利息（屬報酬）的貨幣額與本金的貨幣額的比率。 即指包括補償通貨膨脹(包括通貨緊縮)風險的利率
實際利率(effective interest rate/real interest rate) 是指剔除通貨膨脹率後儲戶或投資者得到利息回報的真實利率。
5樓：曼谷帥哥
例如，某銀行存款年率利是12%，這是名義利率。
你去銀行存款6個月，銀行實際支付你每月1%的利率6次，這就是實際利率。
6樓：匿名使用者
費雪方程式：名義利率＝實際利率＋通脹率
舉例說明名義利率與實際利率的關係。 簡答題。。。 求幫忙。。。
7樓：波雅雅雅
它們之間的關係表達如下：
一：實際利率=名義利率-通貨利率
二：1+實際利率=（1+名義利率）/（1+通貨利率）
準確的講兩種關係都是正確的，因為當通脹率處於一般（2個點左右）水平時，通過上述兩個公式計算出的名義利率間的差異是可以忽略的。但是更準確的講，第二個式子更精確地體現了通脹率、名義利率和實際利率的實際含義。
證明如下：
第二個公式得：1+r=(1+r)/(1+a) 即r=r-a-ra
式中：r——實際利率； a——年通貨膨脹率； r——名義利率
當通貨膨脹率僅處於一般水平時，乘積項ra會很小，計算時通常忽略不計，因此：r=r-a
這就是偉大的費雪所作出的簡化，即費雪公式（實際利率=名義利率-通貨利率）。
樓主不妨用兩個公式分別計算一下，假設替通脹率=2%，一年期利率=3.25%
第一種方式得：1.25%
第二種方式得：1.23%
相差萬分之二，所以幾乎可以忽略
不過按照當前的通脹率5.5%
第一種方式得：-2.25%
第二種方式得：-2.13%
相差就會比較大了，所以在通脹率過大的情況下，第二個公式更準確地體現了兩者之間的關係。
希望對你有幫助~
8樓：匿名使用者
名義利率，是央行或其它提供資金借貸的機構所公佈的未調整通貨膨脹因素的利率，即利息（報酬）的貨幣額與本金的貨幣額的比率。也就是我們在銀行裡面看到的利率，實際利率，指物價水平不變，從而貨幣購買力不變條件下的利息率。例如，如果銀行一年期存款利率為2%，而同期通脹率為3%，則儲戶存入的資金實際購買力在貶值。
因此，扣除通脹成分後的實際利率才更具有實際意義。仍以上例，實際利率為2% － 3% =－1%，也就是說，存在銀行裡是虧錢的。在中國經濟快速增長及通脹壓力難以消化的長期格局下，很容易出現實際利率為負的情況，即便央行不斷加息，也難以消除。
所以，名義利率可能越來越高，但理性的人士仍不會將主要資產以現金方式在銀行儲蓄，只有實際利率也為正時，資金才會從消費和投資逐步迴流到儲蓄。
9樓：匿名使用者
現在實際利率=現在銀行的名義利率大約3%-通貨膨脹率5.4%= -2.4%
名義利率和實際利率的區別
10樓：藍色小花
名義利率並不是投資者能夠獲得的真實收益，還與貨幣的購買力有關。如果發生通貨膨脹，投資者所得的貨幣購買力會貶值，因此投資者所獲得的真實收益必須剔除通貨膨脹的影響，這就是實際利率。
實際利率，指物價水平不變，從而貨幣購買力不變條件下的利息率。名義利率與實 名義利率際利率存在著下述關係：
1、當計息週期為一年時，名義利率和實際利率相等，計息週期短於一年時，實際利率大於名義利率。
2、名義利率不能是完全反映資金時間價值，實際利率才真實地反映了資金的時間價值。
3、以i表示實際利率，r表示名義利率，n表示年計息次數，那麼名義利率與實際利率之間的關係為
1+名義利率=（1+實際利率）*（1+通貨膨脹率） ，一般簡化為名義利率=實際利率+通貨膨脹率
4、名義利率越大，週期越短，實際利率與名義利率的差值就越大。
例如，如果銀行一年期存款利率為2%，而同期通脹率為3%，則儲戶存入的資金實際購買力在貶值。因此，扣除通脹成分後的實際利率才更具有實際意義。仍以上例，實際利率為2% － 3% =－1%，也就是說，存在銀行裡是虧錢的。
在中國經濟快速增長及通脹壓力難以消化的長期格局下，很容易出現實際利率為負的情況，即便央行不斷加息，也難以消除。所以，名義利率可能越來越高，但理性的人士仍不會將主要資產以現金方式在銀行儲蓄，只有實際利率也為正時，資金才會從消費和投資逐步迴流到儲蓄。
名義利率與有效年利率
有效年利率，是指按給定的期間利率每年複利m次時，能夠產生相同結果的年利率，也稱等價年利率。
有效年利率ear=（1+名義年利率/複利期間次數）^複利期間次數-1
11樓：小自來也
例如1：一張1000元的債券，票面利率6%，每年付一次息，實際
利率=票面利率；每半年付一次息，實際利率=（1+6%/2）^2-1=0.0609
例如2：名義利率=實際利率+通貨膨脹率 名義利率13%，通貨膨脹率5%，實際利率8%
12樓：泡沫中的落葉
名義利率是沒有考慮通貨膨脹的利率，一般銀行的利率都是名義利率，而實際利率則是考慮了名義利率和通貨膨脹在內，考察的是貨幣的實際購買力。實際利率=名義利率-通貨膨脹率。
13樓：尋羲實鴻煊
名義利率，是央行或其它提供資金借貸的機構所公佈的未調整通貨膨脹因素的利率，即利息（報酬）的貨幣額與本金的貨幣額的比率
名義利率與實際利率的區別？
14樓：有人了
1、定義
①名義利率：是央行或其它提供資金借貸的機構所公佈的未調整通貨膨脹因素的利率，即利息（報酬）的貨幣額與本金的貨幣額的比率。 即指包括補償通貨膨脹（包括通貨緊縮）風險的利率。
②實際利率：指物價水平不變，從而貨幣購買力不變條件下的利息率。即指剔除通貨膨脹率後儲戶或投資者得到利息回報的真實利率。
2、反映資金時間價值
①名義利率：不能是完全反映資金時間價值。
②實際利率：真實地反映了資金的時間價值。
3、表示字母
①名義利率：以r表示名義利率。
②實際利率：以i表示實際利率。
4、計算公式
①名義利率：r=(1+i)(1+p)-1
②實際利率：i=(1+r)/(1+p)-15、兩者的關係
①當計息週期為一年時，名義利率和實際利率相等，計息週期短於一年時，實際利率大於名義利率。
②名義利率越大，週期越短，實際利率與名義利率的差值就越大。
15樓：匿名使用者
實際利率是指物價不變，從而貨幣購買力不變的情況下的利息率。但是物價**是世界的一種普遍趨勢。
因此，所謂名義利率是指包括了補償通貨膨脹風險的利率。
兩者之間的關係如下：實際利率＝（1＋名義利率）÷（1＋通貨膨脹率）－1。
在通貨膨脹的條件下，市場的各種利率都是名義利率。而實際利率往往不能直接觀察到。
一般而言，名義利率大於通貨膨脹率，兩者之差為實際利率。
16樓：沒羽
名義利率，是央行或其它
提供資金借貸的機構所公佈的未調整通貨膨脹因素的利率，即利息（報酬）的貨幣額與本金的貨幣額的比率。也就是我們在銀行裡面看到的利率。
實際利率，指考慮物價因素後的利息率。例如，如果銀行一年期存款利率為3%，而同期通脹率為3%，則儲戶存入的資金實際購買力在貶值。因此，扣除通脹成分後的實際利率才更具有實際意義。
仍以上例，實際利率為3% － 3% =0。
所以名義利率和實際利率的差距在於通貨膨脹率
17樓：俟來官新曦
名義利率
是沒有考慮通貨膨脹的
利率，一般銀行的利率都是名義利率，而
18樓：匿名使用者
名義利率等於實際利率加通貨膨脹率。
名義利率與實際利率的推導過程
19樓：樂觀的
一年多次計息，且為複利計息的情況下，實際利率計算公式：i=(1+r/m)m-1。
推導過程如下：
通貨膨脹率=（名義金額-實際金額）/實際金額=（名義金額/實際金額）-1，則1+通貨膨脹率=名義金額/實際金額=基期金額*（1+名義利率）/[基期金額*（1+實際利率）]=（1+名義利率）/（1+實際利率）。因此，1+名義利率=（1+實際利率）×（1+通貨膨脹率）。
舉例說明：本金為10000元，半年計息一次，則半年的利息為10000*12%/2，半年的本利和為10000*(1+12%/2)，那麼一年是為10000*(1+12%/2)*(1+12%/2)，這裡就是為10000*(1+6%)2，而如果一年計息一次，那麼這裡本利和就是為10000*(1+i)，這裡是為了使得二者相等，也就是為10000*(1+i)=10000*(1+6%)2。
這裡的12%為名義利率，也就是為r，而m為2，一年支付利息的次數，i為實際利率，所以根據上面公式，1+i=(1+r/m)m，i=(1+r/m)m -1。
20樓：
等值是指在時間因素的作
用下，在不同的時期（時點）絕對值不等的資金具有相等的價值。當利率的支付週期與計息週期不一致時出現了「名義利率」和「實際利率」的概念。
實際利率也稱作有效利率，是資金在計息週期所發生的利率。
名義利率是每個計息週期的實際利率乘計息次數所得的年利率，即 （r為名義利率； m 為一年中計息次數； i為實際利率）
情況一：計息週期等於支付週期
計息週期與支付週期時間單位相同時可按公式直接換算。
舉個例子：借款額100萬元，約定年利率為10%，期限為5年，每季度計息一次、每季度支付一次，採用等額還本付息方式，計算每季度、每年和5年累計還本付息額。
情況二：計息週期小於支付週期
舉個例子：借款額100萬元，約定年利率為10%，期限為5年，假如每季度計息一次，每年支付一次，計算每季度、每年和5年累計還本付息額。
因為計息週期小於支付週期，不能直接採用計息週期利率計算，故先用名義利率求出計息週期的實際利率，進而計算出每個支付期的還本付息等值，並根據計息次數套用資金時間價值的計算公式計算支付週期的還本付息額的計算公式進行計算。
情況三：計息週期大於支付週期
舉個例子：借款額100萬元，約定年利率為10%，期限為5年，假如每年計息一次，每季度支付一次，計算每季度、每年和5年累計還本付息額。
例3計息週期大於支付週期，不能直接採用計息週期利率計算，故先用年實際利率求出支付週期的實際利率，進而計算出每個支付期的還本付息等值，並根據計息次數套用資金時間價值的計算公式計算支付週期的還本付息額（見方法一）。
計息週期是用於表示計算利息的時間單位，如年、半年、季度、月、周或天等。支付週期在單利計算中，是指結息（即支付利息或結進帳戶）一次的時間區間，在複利計算中，是指計算利息的時間區問。
名義利率與實際利率名義利率與實際利率
名義利率，是央行或其它提供資金借貸的機構所公佈的未調整通貨膨脹因素的利率，即利息 報酬 的貨幣額與本金的貨幣額的比率。也就是我們在銀行裡面看到的利率。實際利率，指考慮物價因素後的利息率。例如，如果銀行一年期存款利率為3 而同期通脹率為3 則儲戶存入的資金實際購買力在貶值。所謂名義利率，是央行或其它提...
如何理解名義利率與實際利率名義利率與實際利率的區別？
所謂名義利率，是央行或其它提供資金借貸的機構所公佈的未調整通貨膨脹因素的利率，也就是利息的貨幣額與本金的貨幣額的比率，包括補償通貨膨脹 包括通貨緊縮 風險的利率。簡單來說就是 名義利率並不是投資者能夠獲得的真實收益，實際利率是指剔除通貨膨脹率後儲戶或投資者得到利息回報的真實利率。簡單的說，實際利率是...
名義利率越大，計息週期越短，實際利率與名義利率的差異就越大為什麼
i 1 r m m 1式中，i為實際利率，r為名義利率，m為每年複利計息次數 由上面式子及相關數學知識可知 名義利率越大，計息週期越短，實際利率與名義利率的差異就越大。比如一年計息一次，年名義利率是10 這時候年實際利率也是10 差額為0 如果一年計息兩次，年名義利率還是10 則年實際利率是 1 1...