1樓：財富實驗室
取款次數過多觸發了銀行的反洗錢預警系統，一個通過技術手段來達到反洗錢業務目的的應用系統，反洗錢系統根據規則篩選出交易，然後由人工進行二次判斷。反洗錢系統主要由兩個部分組成：大額可疑交易和黑名單。
一、銀行卡凍結
司法實踐中，如果司法機關懷疑資金賬戶有問題，可以去銀行凍結期賬戶，銀行賬戶凍結有相應程式，不按照程式銀行可能不會受理。
按照法律規定，只有人民法院、人民檢察院、公安機關等執法機關可以要求銀行凍結賬戶。凍結最長期限6個月，逾期自動撤銷凍結。執法機關要求的凍結期限一到或者接到解凍通知，銀行會立即解凍，不需要什麼時間。
銀行凍結資金的原因只可能是接到了法院，檢察院等執法機關的法律文書。
二、銀行反洗錢預警系統
一個通過技術手段來達到反洗錢業務目的的應用系統，反洗錢系統根據規則篩選出交易，然後由人工進行二次判斷。反洗錢系統主要由兩個部分組成：大額可疑交易和黑名單。
一、大額可疑機制，無論是對公還是對私發生的任何交易，只要有交易發生了，涉及到帳戶有資金出入了，那麼在一段時間後，反洗錢系統會根據交易情況生成各種各樣的報表。很容易可以從某個帳戶的交易中看出某一段時間內資金進出及額度情況。根據《xx銀行反洗錢工作手冊》中的規則，反洗錢系統中設定了與其相對應的預警機制，一旦觸發，就會將情況報送給中臺反洗錢工作人員，由他們進行判斷是否真正是大額可疑。
一旦確認，則報送人行；反之，取消預警。
二、黑名單機制，所謂黑名單，是指在交易過程中，首先會向反洗錢系統發一個查詢，檢查這個帳戶的持有人是否存在在黑名單中，如果存在在黑名單中，反洗錢系統即時給正在交易的系統進行反饋，並提醒凍結帳戶。
2樓：華牛有指點
這個情況屬於銀行鑑定您的卡有高風險，是銀行風險控制的功能，是電腦自動預警，你自己根據用卡情況評估是否凍結。
除非你主動申請凍結，或者被司法機關凍結，否則銀行是不會主動凍結你的賬戶的。
拓展資料：
銀行卡風控是怎麼回事？
銀行卡風控是風控行為的一種，主要是指：持卡人是使用銀行卡時出現了某些違規行為或者賬戶消費過於頻繁，如逾期、套現等，銀行為減少持卡人可能出現的損失，對個人銀行卡使用了賬戶凍結、限制消費或者被降低信用卡額度等行為。
銀行卡為什麼會被風控？
銀行卡之所以被風控，主要是由於個人銀行賬戶出現了異常，如：
1、銀行卡丟失
由於銀行卡丟失，個人為了減少銀行卡損失，通常會將銀行卡申請掛失，銀行在接收了個人的掛失申請後，會將個人的銀行卡賬戶暫時凍結。
2、銀行卡密碼連續輸入錯誤
當個人的銀行卡密碼連續輸入錯誤三次或三次以上，基於安全性考慮，銀行會將個人銀行卡暫時鎖定。
3、銀行卡頻繁在多地轉賬
個人銀行卡頻繁在多地轉賬，會被銀行判定為由洗錢嫌疑，銀行會將該銀行卡的狀態更改為異常，個人的銀行卡將無法正常使用。
4、個人信用卡長期逾期未還款
個人如果使用信用卡且長期未還款的話，會影響個人徵信，並且銀行會將個人信用卡狀態調為異常，嚴重的直接凍結使用。
銀行卡風控對個人銀行賬戶有影響嗎？
銀行卡風控對個人的銀行賬戶的使用是有影響的。
出於以上原因的考慮，銀行為了保證持卡人減少損失，或者是減少對銀行機構造成的損失，銀行通常會對個人的賬戶實行更改異常狀態，或者直接凍結卡片等，這時，個人無法正常使用個人的銀行賬戶。
銀行卡被風控了該怎麼辦？
銀行卡被風控了，如果不是個人出現違法行為，通常可以通過以下渠道解除風控：
1、向銀行打**，諮詢個人被風控的原因，如無違法行為，可通過修改個人銀行卡密碼的方式解除風控；
2、主動解除銀行卡，更換新卡，過程中需要向銀行提供個人無違規記錄的證明；
3、如果是因為個人信用卡逾期未還款的原因，個人需要及時還款，並且結清需要支付的利息。
總結來說，銀行卡風控是風控的一種，指對銀行卡執行的風控，銀行卡風控對個人銀行賬戶的正常使用是有影響的，當個人銀行卡被風控時，通常無法正常使用個人銀行卡，具體解除銀行卡風控的步驟，可參照上述內容。
3樓：超級無敵豬八戒
除非你主動申請凍結，或者被司法機關凍結，否則銀行是不會主動凍結你的賬戶的。這個提醒只是銀行風險控制的功能，是電腦自動預警，你自己根據用卡情況評估是否凍結。
4樓：鐵桶小輝輝
你好，銀行卡被預警，是提示你，你的銀行卡可能存在不安全因素，為了安全而提醒你。有可能你的卡最近交易金額異常或者太過頻繁，存在洗錢行為。也或者你的卡已經丟失，被別人使用。
一般情況是不會被凍結的。當然如果涉嫌超大額交易那就不好說了。凍結還是有可能的。
祝你好運！
5樓：追風逐電的天使
如果銀行工作人員告訴你你的銀行卡被預警，那你的銀行卡可能會被盜刷或者是被盜用，建議你可以到銀行辦理換卡手續。供參考
6樓：匿名使用者
目前只是預警你應該還是可以用的，但是還是應該配合銀行去調查一下預警原因，避免再次出現問題被停卡。
7樓：
銀行人員告訴我了銀行卡被拒絕是怎麼回事會被鎖死嗎一整的話除非你說輸錯了三次密碼才會預警
8樓：半部顛
銀行卡預警有很多種情況，比如賬戶異常交易被監控到，涉嫌洗錢等，嚴重就有可能被凍結鎖定。
9樓：匿名使用者
銀行的工作人員如果在櫃檯告訴你的那你就問他要怎麼解決。如果**告訴你的那你就要好好想想是不是詐騙**了。
10樓：老桑幫你忙
你繼續追問那位銀行工作人員啊。
銀行卡號工作人員說我的銀行卡涉嫌詐騙行為被鎖怎麼辦？
11樓：齋冰
我覺得他說他是銀行的工作人員，你就承認他是銀行的工作人員嗎？這種一般都很有可能是詐騙，如果他是打**給你的，那更加可能是詐騙了，你不要相信真的有事再說，反正你不要相信他說的任何話。人活一輩子，就活一顆心，心好了，一切就都好了，心強大了，一切問題，都不是問題。
人的心，雖然只有拳頭般大小，當它強大的時候，其力量是無窮無盡的，可以戰勝一切，當它脆弱的時候，特別容易受傷，容易多愁善感。
心，是我們的根，是我們的本，我們要努力修煉自己的心，讓它變得越來越強大，因為只有內心強大，方可**一切。
沒有強大的敵人，只有不夠強大的自己
人生，是一場自己和自己的較量，說到底，是自己與心的較量。如果你能夠開啟自己的內心，積極樂觀的去生活，你會發現，生活並沒有想象的那麼糟糕。
面對不容易的生活，我們要不斷強大自己的內心，沒人扶的時候，一定要靠自己站穩了，只要你站穩了，生活就無法將你撂倒。
人活著要明白，這個世界，沒有強大的敵人，只有不夠強大的自己，如果你對現在的生活不滿意，千萬別抱怨，努力強大自己的內心，才是我們唯一的出路。
只要你內心足夠強大，人生就沒有過不去的坎
人生路上，坎坎坷坷，磕磕絆絆，如果你內心不夠強大，那這些坎坎坷坷，磕磕絆絆，都會成為你人生路上，一道道過不去的坎，你會走得異常艱難。
人生的坎，不好過，特別是心坎，最
12樓：一萬年好心情
剛問了銀行，15日以後辦理解鎖，我的卡也鎖了，剛問的，現在排查的，就算解了鎖以後，這張卡也要登出了的。而且現在這張卡，只能進，不能出，無論轉賬還是取錢都無法操作，等吧，等15號以後去辦，我這張卡是**卡，本來前天計劃買st捨得酒業來，結果也弄不成了。大家看看前天到今天捨得酒業長了多少。
去銀行的時候帶上卡本人身份證和銀行卡櫃檯去辦理。
13樓：dl月半子
沒辦法涉案賬戶 有事就會有公檢法聯絡你 沒事就解鎖了 等就行了
銀行卡為什麼會被鎖？被鎖代表著什麼？？
14樓：招商銀行
若使用的是招商銀行儲蓄卡，請致電95555-3個人客戶服務-5-9進入人工嘗試查詢。
15樓：匿名使用者
鎖是因為你的卡的密碼被人多次輸錯(我們農行是連續3次錯誤就鎖.),銀行系統自動將你的卡"上鎖".卡被鎖了以後,你的卡就不能再以任何方式取出錢了,解決問題的唯一辦法是去櫃檯上解鎖,放心解鎖是不要錢的.
銀行這樣做也是保證您的資金安全的手段之一.
16樓：匿名使用者
密碼三次輸錯就會被鎖,這是銀行保護客戶資金安全的一種方式.如果你的銀行卡被鎖,可以持有效身份證件到開卡行辦理解鎖.
17樓：白雲
輸密超限，會出現這種情況的；一般在櫃檯輸入密碼的次數為10次，如輸入的次數超限的話，就會上鎖了；櫃員機的話，一般是3次，輸錯超過3次的話，櫃員機會吞卡的；
被鎖了意味著不能辦理正常業務了，只有辦理密碼掛失和解掛重置密碼才可以繼續使用了^_^
銀行卡被凍結的原因都有哪些，銀行卡被銀行凍結的原因有哪些？
還有一種就是你銀行卡的非正常狀態交易，比如我們日常生活中很容易碰到的銀行卡密碼輸錯了，你輸錯三次就會被凍結24小時。這個時間是固定的，輸錯三次就會被凍24個小時，如果你個人想解封你自己的銀行卡，用你身份證辦的，你本人拿著身份證拿著銀行卡去櫃檯辦理相應解封業務就可以了，另一種就是你的銀行卡。資訊出了問...
IC卡是銀行卡嗎，現在ic卡的銀行卡還能被複制嗎
如是招行銀行卡，有一 ic卡，該卡是增加了晶片介質的一 該卡在保留磁條一卡派塵通各項功能及賬大寬戶的基礎上，增加了電子現金賬戶，該賬戶支援客戶持卡片在中國銀滾羨亮聯特約商戶的ic卡受理機具上辦理消費業務。銀行卡可以跟ic卡放一起嗎 理論上是不可以的，因為兩個卡都有磁條，都有磁場，容易消磁。但在實踐中...
今天去工商銀行辦銀行卡告訴我辦不了，說我身份證號被別人辦理過
打 諮詢95588不就解決了嗎？沒問題，辦法比問題多。你好，對於你這種情況，首先，你要確定你的身份證號碼在公安機關的系統裡是不是真的和別人的重號了。如果確實在公安機關係統裡重號了，建議去你戶籍所在地派出所戶籍科進行處理。並且開具身份證重號證明到你當初在工行開戶時的那家開戶行修改就可以了。其次，如果你...