1樓：簡單說金融
有風險交易的情況下銀行下會對借記卡風控。最常見的影響就是，信用卡被銀行莫名其妙地降額，又或者突然被限制交易。
不同銀行信用卡被風控表現也不同。比如招行，如果信用卡沒有臨時額度了，很可能是被風控了；
交行：如果你的信用卡有風險交易，降額、封卡概率90%；光大：會給持卡人發警告簡訊，表示你的卡已被風控；
建行：臨時額度到期再申請卻被拒絕，基本被風控了。大家想想自己被降額之前是不是有這樣的情況。遇到這樣的情況就要小心用卡了。
拓展資料：
銀行卡風控，基本上只要用的多，刷的多，幾乎所有人都經歷過。
借記卡風控，據瞭解到的案例包括招行、浦發、興業等。大多數是因為觸發反xq預警，導致限制非櫃（非櫃面交易），部分會直接讓銷卡。一旦觸發此類風控，解封十分麻煩，甚至有多家銀行借記卡風控會連累到信用卡被封。
最典型的當屬招行，招行的信用卡風控極低，基本屬於隨你怎麼刷都沒關係，無非進所謂的黑屋（無臨時額度、無法分期）；而借記卡風控卻極嚴，極易因反xq風控被封卡，進而連累信用卡被封。
近期農行封卡的案例屢見不鮮，凍結資金從幾萬到上千萬。甚至有人被凍結了7次。被凍結賬戶多是北上廣深義烏泉州等外貿發達地區，實施凍結行為的大多是異地的人員所為。
解凍時間和條件各不相同，有人被凍三天後解封，然後再被凍半年；有人去年被凍，至今沒有解封，有人被要求支付凍結款的15%以解凍，有人被要求先去凍結地「交一筆行政處罰金」，這種處罰金有的地方高達30%。
2樓：
有忽然一下大別的資金進出的話，應該是被風控的，如果及時收手的話，應該就沒事了
3樓：
有可能被風控，最常見的就是，信用卡被銀行莫名其妙地降額，又或者突然被限制交易。
不同銀行信用卡被風控表現也不同。比如招行，如果信用卡沒有臨時額度了，很可能是被風控了；
交行：如果你的信用卡有風險交易，降額、封卡概率90%；光大：會給持卡人發警告簡訊，表示你的卡已被風控；
建行：臨時額度到期再申請卻被拒絕，基本被風控了。大家想想自己被降額之前是不是有這樣的情況。遇到這樣的情況就要小心用卡了。
儲蓄卡被風控，是什麼原因造成的？
4樓：綜合問題達人
儲蓄卡被風控了，一般可能因為存在跨區刷卡、頻繁大額消費，或讓銀行察覺到有洗錢風險。此時，首先要撥打銀行客服中心，瞭解被風控的原因，然後對症下藥，採取相對應的措施。
銀行卡被風控要注意什麼？
銀行卡被風控怎麼解除？
為什麼會被風控？
5樓：行樂樂樂行
有可能是因為這個賬戶出現了很多敏感的行為，也有可能是因為賬戶被風控了，也有可能是因為個人的信用出現了問題，也有可能是因為轉賬記錄比較頻繁。
6樓：未拾保
回答被風控最好的解決辦法就是換一張卡作為主卡時間被風控了，起碼短時間之內這張卡是廢了
提問儲蓄卡為什麼會被風險管控？
只是用來轉賬啊消費的怎麼就風險管控了呢？
回答儲蓄卡被風控有很多種原因
最常見的一個是不明**的資金，大額流進流出還有一個就是涉及司法犯罪
再有一個就是涉賭
涉毒跟第1個原因有點類似賭提問
如果法院有涉案案件就是法院給凍結了卡了是嘛？
回答對的
提問如何查詢自己是不是有涉案案件呢？
回答還有一些，比如說你的信用卡逾期，長時間逾期不還，那銀行針對於本行的儲蓄卡就會進行凍結
提問如果是法院凍結那是不是去其他銀行辦理新的儲蓄卡使用，是不是還是會被凍結呢？
回答那得看你法院涉及的案子有多嚴重啊
如果只是單純的針對某個卡封禁其他銀行，當然辦信用卡肯定可以辦新的儲蓄卡使用
當然可以
但是如果法院凍結的是你名下所有的賬戶
那你新的卡都辦不出來
提問網上可以查詢嘛？查自己是不是有涉案呀？怎麼查詢？
回答可以查到在法院的**就可以查到
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7樓：雙魚愛仕達
可能是因為你最近交易的比較頻繁，而且金額特別的巨大，所以就會被風控。
8樓：嘉玉玉寶貝
可能是因為你用這個銀行卡做了違法犯罪的事情，其次就是你把銀行卡的密碼輸錯了三次以上被鎖了。
什麼情況下，信用卡會被銀行風控？
9樓：眾鑫玩卡客服服務
以下這幾種情況都有可能導致信用卡被銀行風控。
1、現金分期突然無法申請了如果你的用卡有問題，銀行一般不會立即就降你的額度，或封你的信用卡，大部分銀行都會先關閉某些信用卡業務來提醒你合理用卡，比如取消你的現金分期使用資格。如果你發現自己的信用卡突然無法申請現金分期了，並且系統提示是「現金分期只對優質客戶開放，目前你不具備現金分期使用資格」。如果出現這種情況一定要注意了，因為你很可能進入了銀行的風控名單。
2、收到銀行發來的風險提醒通知，一般來說，如果你收到銀行發來的簡訊，或者是接到銀行打來的**，提醒你最近你的信用卡交易存在風險，請規範用卡之類的。那麼需要注意了，收到這些資訊意味著你的信用卡已經被銀行風控了，銀行風控系統自動捕捉到你的賬戶存在異常，總之一定要注意刷卡，否則信用卡很容易被封。
3、直接降額或者封卡，對於這樣的銀行最有代表性的就是交通銀行，可能在毫無徵兆的情況下直接給你降額甚至封卡。交通大額度信用卡最容易被封卡，相信中招的卡友應該不在少數吧！
想要解除其實也很簡單，大可以在卡評測獲取一份信用卡風險報告，裡面會提供你的信用卡消費行為分析和信用卡交易行為分析，找到**，然後主動向銀行解釋清楚自己的信用卡為正常消費，並提供發票、收據等消費憑證，只要向銀行解釋清楚自己是真實交易，銀行自然就會幫你解除風控了。
哪些行為會導致信用卡被銀行風控？
10樓：落雪來了
導致信用卡被銀行風險控制的一些就是習慣有哪些呢？
惡意套現就是每次都是惡意的套現，讓銀行知道你就是在套現，像這種行為，銀行就會把你列入。
還有就是還款你的消費習慣，你的還款時間有時候啊，就是懟到還款日當天一下還清，而周圍平常的時間並不去操作，這樣的話就很容易被銀行自動判定為風險客戶。
11樓：匿名使用者
最典型的就是惡意套現了，也就是每次都是惡意的進行套現，讓銀行明顯感覺到你就是在套現，銀行就會把你列入風控物件的。
12樓：落筆成財
經常性大額消費，整進整出，逾期，刷爆都容易被風控。請小額多次刷卡，按時還款，卡上最低保持20%的餘額。
在哪些情況下銀行卡（儲蓄卡）會被凍結
13樓：宗政白玉臧雰
原因很多
也許是你取款密碼連續輸錯三次，銀行系統出於安全，凍結賬戶最多的是司法凍結，比如說涉案被公安機關凍結，被起訴後法院申請凍結也可能是短期或者長期大額款項往來，被銀行風控，臨時凍結賬戶
14樓：擼大師阿囧
很多人突然銀行卡凍結不知道什麼原因，今天我來解答
什麼情況信用卡會被風控？
15樓：眾鑫玩卡客服服務
以下這幾種情況會導致信用卡被銀行風控。
1.現金分期突然無法申請了，如果你的用卡有問題，銀行一般不會立即就降你的額度，或封你的信用卡，大部分銀行都會先關閉某些信用卡業務來提醒你合理用卡，比如取消你的現金分期使用資格。如果你發現自己的信用卡突然無法申請現金分期了，並且系統提示是「現金分期只對優質客戶開放，目前你不具備現金分期使用資格」。
如果出現這種情況一定要注意了，因為你很可能進入了銀行的風控名單。
2.收到銀行發來的風險提醒通知，一般來說，如果你收到銀行發來的簡訊，或者是接到銀行打來的**，提醒你最近你的信用卡交易存在風險，請規範用卡之類的。那麼需要注意了，收到這些資訊意味著你的信用卡已經被銀行風控了，銀行風控系統自動捕捉到你的賬戶存在異常，總之一定要注意刷卡，否則信用卡很容易被封。
3.直接降額或者封卡，對於這樣的銀行最有代表性的就是交通銀行，可能在毫無徵兆的情況下直接給你降額甚至封卡。交通大額度信用卡最容易被封卡，相信中招的卡友應該不在少數吧！
想要解除其實也很簡單，大可以在卡評測獲取一份信用卡風險報告，裡面會提供你的信用卡消費行為分析和信用卡交易行為分析，找到**，然後主動向銀行解釋清楚自己的信用卡為正常消費，並提供發票、收據等消費憑證，只要向銀行解釋清楚自己是真實交易，銀行自然就會幫你解除風控了。
16樓：好查徵信
一般來說，信用卡被風控了的主要原因就是消費異常，比如說持卡人刷卡消費習慣都是生活類刷卡，如超市，交通，專賣店，房租等，但是猛然間你的此類消費佔比大幅下降，取而代之的是其他消費，而且還把信用卡刷爆了，這樣銀行就會認為你的信用卡是存在風險，然後就會進行風險控制。
想要解除也不是沒有辦法，建議樓主通過卡評測這個公眾平臺獲取一份信用卡風險報告，裡面會提供你的信用卡消費行為分析和信用卡交易行為分析，找到**，然後主動向銀行解釋清楚自己的信用卡為正常消費，並提供發票、收據等消費憑證，只要向銀行解釋清楚自己是真實交易，銀行自然就會幫你解除風控了。
17樓：小楊哥很努力
信用卡之所以會被風控，通常有幾下幾點原因：
1、辦卡渠道異常：如果持卡人是通過黑中介或私人代辦卡的人員辦理信用卡的話，很有可能會因為存在騙卡嫌疑，而被銀行做封卡處理。
2、刷卡方式異常：比如說一張信用卡經常在同一pos機上刷卡交易；超過正常經營時間有交易，如批發市場內商戶下班後還有交易；刷的交易金額全都為整數或是順子，如10000,50000，666,8888等，這些都會很容易觸發銀行的風控系統。
3、長期套空：長期掏空信用卡，還款日還進去接著就整出來，經常刷爆。銀行的風控系統肯定會盯上你，因為這是非常明顯的套現行為。
如果你不清楚究竟是什麼原因導致信用卡停卡了，可以在【卡優查】裡獲取一份信用卡風險報告，裡面會對持卡人的消費行為和交易行為進行風險檢測，幫助大家找到導致信用卡封卡的真正原因。
18樓：用卡生活
你的信用卡被風控了，知道什麼原因嗎？
19樓：卡友
中信銀行的信用卡風控真的是越來越嚴格了，目前來看也沒有減緩的趨勢。昨天還有夥伴說自己6萬額度的中信卡片被單月限額2000元，真是額度莫到用時方恨少啊！今天就教大家一招檢測自己的中信信用卡是不是被封控了！
20樓：巧米樂
符合如下特徵的刷卡行為將會被風控系統預警：
單筆刷卡金額90%以上。刷卡間隔:60分鐘內交易3筆以上。
撤單交易:一天內一張卡在同一pos機上操作。
定時，定機，定卡，定額，交易
21樓：匿名使用者
透支逾期不還，或每期有還但仍達不到最低還款額，且經多次追討也無改善的行為是最高風險的行為，其次為惡意套現，慎用！
22樓：東北虎
透支不還；經濟糾紛；違法犯罪。
23樓：信仰
一般因為pos機跳碼、負債過高、刷卡姿勢不對、經常最低還款的客戶，想要解除其實也很簡單，大家可以在「卡優查」這一類的公眾平臺裡獲取一份信用卡風險報告，裡面會提供你的信用卡消費行為分析和信用卡交易行為分析，找到**，然後主動向銀行解釋清楚自己的信用卡為正常消費，並提供發票、收據等消費憑證，只要向銀行解釋清楚自己是真實交易，然後在近期降低負債率，好好養卡，銀行自然就會幫你解除風控了。
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