1樓：凡塵丶鑞駔
讓你整明白美國金融危機爆發的原因！ 一。 槓桿。
目前，許多投資銀行為了賺取暴利，採用20－30倍槓桿操作，假設一個銀行a自身資產為30億，30倍槓桿就是900億。也就是說，這個銀行a以 30億資產為抵押去借900億的資金用於投資，假如投資盈利5％，那麼a就獲得45億的盈利，相對於a自身資產而言，這是150％的暴利。反過來，假如投 資虧損5％，那麼銀行a賠光了自己的全部資產還欠15億。
二。 cds合同。由於槓桿操作高風險，所以按照正常的規定，銀行不執行進行這樣的冒險操作。
所以就有人想出一個辦法，把槓桿投資拿去做「保險」。這種保險就叫 cds。比如，銀行a為了逃避槓桿風險就找到了機構b。
機構b可能是另一家銀行，也可能是保險公司，諸如此類。a對b說，你幫我的貸款做違約保險怎麼樣， 我每年付你保險費5千萬，連續10年，總共5億，假如我的投資沒有違約，那麼這筆保險費你就白拿了，假如違約，你要為我賠償。a想，如果不違約，我可以賺 45億，這裡面拿出5億用來做保險，我還能淨賺40億。
如果有違約，反正有保險來賠。所以對a而言這是一筆只賺不賠的生意。b是一個精明的人，沒有立即答 應a的邀請，而是回去做了一個統計分析，發現違約的情況不到1％。
如果做一百家的生意，總計可以拿到500億的保險金，如果其中一家違約，賠償額最多不過 50億，即使兩家違約，還能賺400億。a,b雙方都認為這筆買賣對自己有利，因此立即拍板成交，皆大歡喜。 三。
cds市場。b做了這筆保險生意之後，c在旁邊眼紅了。c就跑到b那邊說，你把這100個cds賣給我怎麼樣，每個合同給你2億，總共200億。
b想，我的400億要10年才能拿到，現在一轉手就有200億，而且沒有風險，何樂而不為，因此b和c馬上就成交了。這樣一來，cds就像**一樣流到了金融市場 之上，可以交易和買賣。實際上c拿到這批cds之後，並不想等上10年再收取200億，而是把它掛牌**，標價220億；d看到這個產品，算了一 下，400億減去220億，還有180億可賺，這是「原始股」，不算貴，立即買了下來。
一轉手，c賺了20 億。從此以後，這些cds就在市場上反覆的抄，現在cds的市場總值已經抄到了62萬億美元。 四。
次貸。上面 a,b,c,d,e,f....都在賺大錢，那麼這些錢到底從那裡冒出來的呢？
從根本上說，這些錢來自a以及同a相仿的投資人的盈利。而他們的盈利大半來 自美國的次級貸款。人們說次貸危機是由於把錢借給了窮人。
筆者對這個說法不以為然。筆者以為，次貸主要是給了普通的美國房產投資人。這些人的經濟實力本來 只夠買自己的一套住房，但是看到房價快速**，動起了房產投機的主意。
他們把自己的房子抵押出去，貸款買投資房。這類貸款利息要在8％－9％以上，憑他們 自己的收入很難對付，不過他們可以繼續把房子抵押給銀行，借錢付利息，空手套白狼。此時a很高興，他的投資在為他賺錢；b也很高興，市場違約率很低，保險 生意可以繼續做；後面的c,d,e,f等等都跟著賺錢。
五。 次貸危機。房價漲到一定的程度就漲不上去了，後面沒人接盤。
此時房產投機人急得像熱鍋上的螞蟻。房子賣不出去，高額利息要不停的付，終於到了走頭無路的一 天，把房子甩給了銀行。此時違約就發生了。
此時a感到一絲遺憾，大錢賺不著了，不過也虧不到那裡，反正有b做保險。b也不擔心，反正保險已經賣給了c。那 麼現在這份cds保險在那裡呢，在g手裡。
g剛從f手裡花了300億買下了 100個cds，還沒來得及轉手，突然接到訊息，這批cds被降級，其中有20個違約，大大超出原先估計的1％到2％的違約率。每個違約要支付50億的保 險金，總共支出達1000億。加上300億cds收購費，g的虧損總計達1300億。
雖然g是全美排行前10名的大機構，也經不起如此巨大的虧損。因此g 瀕臨倒閉。 六。
金融危機。如果g倒閉，那麼a花費5億美元買的保險就泡了湯，更糟糕的是，由於a採用了槓桿原理投資，根據前面的分析，a 賠光全部資產也不夠還債。因此a立即面臨破產的危險。
除了a之外，還有a2，a3,...,a20，統統要準備倒閉。因此g,a,a2,...
,a20一 起來到美國財政部長面前，一把鼻涕一把眼淚地遊說，g萬萬不能倒閉，它一倒閉大家都完了。財政部長心一軟，就把g給國有化了，此後a,...,a20的保 險金總計1000億美元全部由美國納稅人支付。
七。 美元危機。上面講到的100個cds的市場價是300億。
而cds市場總值是62萬億，假設其中有10％的違約，那麼就有6萬億的違約cds。這個數字是 300億的200倍。如果說美國*收購價值300億的cds之後要賠出1000 億。
那麼對於剩下的那些違約cds，美國*就要賠出20萬億。如果不賠，就要看著a20,a21,a22等等一個接一個倒閉。無論採取什麼措施，美元大 貶值已經不可避免。
97金融風暴的原因，97年亞洲金融風暴是怎麼形成的,
是喬治 索羅斯導致的！其實幕後的主要原因是 當時真個亞洲的金融政策缺失造成的！索羅斯以驚人的遇見力發現了這一金融弊病 趁機發動金融風暴！這幾個問題有點深了,不是簡單可以說明白 的 97年亞洲金融風暴是怎麼形成的,喬治 索羅斯的個人及一個支援他的資本主義集團的因素 美國經濟利益和政策的影響 亞洲國家的...
請問下國際郵資的變動是這次金融風暴的發生的原因之一要詳細的20分，各位幫忙
首先我更正一個小錯誤。應該是 國際遊資吧。呵呵。國際經濟失衡是金融危機的前提條件,不完善的國際貨幣體系會加劇國際經濟失衡,然而金融危機的始作俑者是國際遊資。佈雷頓森林體系崩潰後,金融危機離不開國際遊資的攻擊。1992 年歐洲金融危機。1997 年的東南亞金融危機也是國際遊資首先攻擊泰銖,低買高賣,並...
金融風暴後，好多銀行倒閉，那存入銀行的錢是不是要不回來了
是的,理論上是要不回來了.但是由於這樣一來會引發太多的矛盾,因此國家也會一定程度的予以保護.保護的強度視國家的財政 儲備 對商業銀行的控制程度而定.美國保護了花旗而放棄了聯邦儲蓄銀行,97年金融風暴,東南亞各國根本沒有能力保護本國的銀行,任其破產.我想不會，應該國家會出面扶持的，不然還不內亂啊 如果...